Comment investir dans une startup ?

Les startups présentent un fort potentiel de croissance grâce à leurs innovations. Elles laissent entrevoir des probabilités de valorisation future, ce qui attire l’attention de nombreux investisseurs. En effet, il est parfaitement possible de diversifier son portefeuille de placement en investissant dans des entreprises prometteuses. Découvrez dans cet article les différentes solutions possibles pour vous guider dans cette démarche.

Misez sur le plan d’épargne en actions ou PEA

Si vous voulez investir dans une startup et bénéficier d’un cadre fiscal intéressant, il est conseillé de miser sur le dispositif PEA. Il s’agit d’un compte-titre qui vous permet de placer votre argent dans des actions d’entreprises européennes. Deux options s’offrent à vous. Soit, vous souscrivez au capital lors des levées de fonds successives, soit vous investissez via des fonds spécialisés. En conservant les titres au moins 5 ans, les plus-values réalisées sur ce compte seront exonérées d’impôt sur le revenu. Sachez que l’ouverture d’un compte PEA est simplifiée. Vous n’avez qu’à fournir des documents d’identité et des justificatifs de domicile. Les frais de gestion peuvent varier d’un établissement à l’autre, mais ils sont généralement réduits. En respectant certaines conditions d’éligibilité, vous pouvez alors investir jusqu’à 150 000 euros dans des startups innovantes. Pour en savoir plus sur les avantages PEA, suivez ce lien.

Optez pour les plateformes de crowdfunding

Vous pouvez aussi investir dans une startup via une plateforme de crowdfunding. Cette dernière vise à mettre en relation les investisseurs et les sociétés en recherche de fonds. Il est ainsi possible de choisir entre :

Le crowdequity

Les investisseurs financent la startup sous forme de prise de capital. Il s’agit plus précisément d’une campagne de financement participatif.

Le crowdlending

C’est un type d’investissement qui prend la forme de prêt et non pas de capital. Cela signifie que les investisseurs placent leur argent dans la startup et perçoivent un taux d’intérêt, pouvant varier de 2 à 10 %.

Devenez business angel

Un autre moyen d’investir dans une startup consiste à vous rapprocher de réseaux d’investisseurs providentiels. Vous pouvez, par exemple, devenir business angel. Ce club regroupe des cadres et des dirigeants d’entreprise en retraite qui souhaitent soutenir financièrement des projets prometteurs. Pour y adhérer, vous devez généralement payer une cotisation annuelle.

Conseils pour bien choisir une startup

Avant d’investir, sélectionnez les startups les plus susceptibles de générer des rendements intéressants. Pour cela, tenez compte des critères suivants :

• l’équipe dirigeante : elle doit être solide tout en étant capable de maîtriser son secteur d’activité. L’expérience doit surtout être de mise pour tenir face aux nombreuses difficultés ;
• le projet : renseignez-vous sur le positionnement sur le marché, la proposition de valeur, la grille tarifaire, la segmentation et la distribution. L’innovation est essentielle pour être sûr de réussir. Le plus important est de choisir un domaine que vous connaissez ;
• la concurrence : faites une étude de marché et analysez les perspectives de croissance de la startup. Comparez-la également avec ses concurrents ;
• la rentabilité : examinez si le marché envisagé est mature. Les perspectives de ventes doivent être prises en compte pour améliorer votre potentielle plus-value.